La SEPS advierte sobre organizaciones que carecen de autorización y sobre personas que suplantan a cooperativas legales para ofrecer préstamos y solicitar depósitos.
Una oferta de crédito por redes sociales puede convertirse en una puerta de entrada a una estafa. La Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS) mantiene un listado público de entidades que no están autorizadas para realizar intermediación financiera en Ecuador.
Nombres similares pueden generar confusión
Entre las denominaciones incluidas constan CoopFinanzas Corporativas, Cooperativa Futuro Ltda. y Cooperativa de Ahorro y Crédito Japan.
La SEPS aclara que estas estructuras no guardan relación con las cooperativas legalmente registradas Finanzas Corporativas, Futuro Esfuerzo y Disciplina y Jadán, respectivamente. La precisión es importante para evitar que la alerta perjudique a instituciones autorizadas.
El organismo también ha identificado el uso del nombre y RUC de cooperativas legítimas para ofrecer créditos fraudulentos por WhatsApp. En otros casos, advierte sobre documentos falsificados y solicitudes de depósitos iniciales mediante redes sociales.
¿Cómo verificar antes de entregar dinero?
La ciudadanía puede consultar el Catastro de Entidades del Sector Financiero Popular y Solidario, disponible desde el portal de la SEPS, y revisar su listado de entidades no autorizadas. La comprobación debe considerar el nombre completo de la organización.
Como medida de prevención, conviene contactar directamente a la cooperativa por sus canales oficiales antes de transferir dinero o compartir documentos personales. Un nombre conocido, un logotipo o un RUC enviado por un supuesto asesor no bastan para comprobar su identidad.
La Superintendencia de Bancos también publica alertas sobre entidades ajenas a su control y dispone de un formulario para reportarlas. El organismo señala que las ofertas financieras no autorizadas pueden poner en riesgo el patrimonio ciudadano.
